代表から皆様へご挨拶
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~信頼されるパートナーを目指して~

富裕層向け財産管理とは、単にお客様の資産運用益を追求するサービスで無く、包括的な財産分析に基づき、個別のニーズを把握し、合理的に財産の管理や運用を行うことを目指すサービスです。 簡単に言うと、顧客ごとの環境に応じた専門性の高いアドバイザリーサービスです。

所得や資産のレベルに応じて個々のニーズや効果が異なる富裕層向けコンサルティングでは、一般消費者向けアドバイスが合わないケースがあります。しかし現状は、富裕層向けサービスが未だ確立されず、一般消費者向けアドバイスや商品が富裕層にも提案されています。

顧客の利益(価格の割引や運用利率)と金融機関の利益(販売価格や手数料コスト)は、相反関係にあります。 更に上場している会社は、顧客の利益よりも自社株主の利益を追求します。 つまり、金融機関との付合い方によっては、顧客サイドの利益が最優先されないのです。

ではどうすれば、顧客サイドの利益を確保できるのでしょうか。 解決策は2つあります。 1つ目が、顧客自らが知識を習得することです。己が自己責任で正しく判断できるレベルになるのです。 以前から日本人の金融リテラシーについては、国際的に低いことが課題とされております。 2つ目は、独立系FP会社を顧客サイドのアドバイザーにすることです。顧客利益の最大化を目指す内容でファイナンシャルプランナーとアドバイザリー契約を結ぶことで、金融機関や商品情報を正しく入手し、顧客本位のサービスを実現します。 現に多くのクライアントが弊社アドバイザリー契約をご利用頂き、資産管理の質を向上させています。

外部環境が急激なスピードで変化する時代です。環境が変われば、顧客の問題やニーズも変わります。それに応じたアドバイスも当然変化を求められます。 常日頃から5年、10年先を意識することが重要です。

アドバイザリー業務に現状維持は存在しません。質の高いサービスを提供する為、我々ファイナンシャルプランナーは、日々進化し続けなくてはなりません。常に変化を恐れず、チャレンジすることが重要なのだと思います。

グループ代表石島 博之

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